印度银行对Adani的敞口到底有多大?

 印度银行对Adani的敞口到底有多大?

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赵颖



至少在2022年底前,印度银行对Adani集团的风险敞口是可控的。总的来看,公共部门银行的风险敞口大于私营部门银行。
本周为Adani集团被做空机构指控操纵股票和财务造假的第三周,此前Adani方面采取偿还贷款等紧急自救措施,旗下公司股票暂缓颓势。

但由于担心危机可能蔓延到整个金融系统,印度央行要求印度当地银行提供,持有Adani Group旗下公司风险敞口的详情。

周三,据媒体援引调研公司CreditSights报告,至少在2022年底前,印度银行对Adani集团的风险敞口是可控的。印度央行也指出,印度银行、非银行对Adani集团的的风险敞口不是很大。

总的来看,公共部门银行的风险敞口大于私营部门银行。上个月,Adani集团曾表示,该集团2022财年净债务总额接近200亿美元。其中,25%的长期债务是来自印度国有银行的贷款,8%来自民营银行。

具体来看:

印度国家银行(SBI)披露,截至2023财年第三季度末,Adani未偿贷款敞口为其净债务的0.88%,约2700亿卢比(32.7亿美元),其中大部分以现金资产为担保。同时该银行还存在一些非货币风险敞口,包括信用证和银行担保,但具体金额未披露。

巴罗达银行披露,其总风险敞口约为大型风险敞口框架(LEF)上限的四分之一,即截至2023财年第三季度末,约540亿印度卢比,占Adani集团净债务的0.60%,其中约30%是由公共部门公司担保的合资企业。

同时,迄今为止报告Adani风险敞口的民营贷款机构不到其净债务的1%:Axis Bank披露,其总风险敞口(资金+非资金+投资)占其净债务的0.94%,截至2023财年第三季度末约720亿卢比(8.7亿美元),细分为资金风险敞口0.29%(220亿卢比),非资金风险敞口主要包括信用证和银行担保,大多为短期(0.58%或440亿卢比)和投资(0.07%或50亿卢比)。

此外,CreditSights预计,Adani截止去年年底在另外两家私人银行,ICICI和HDFC银行的风险敞口并不大。

穆迪在周二的一份报告中指出,印度银行对Adani Group的风险敞口不足以对其信贷质量产生重大影响,当地银行的贷款总体质量将保持稳定。穆迪表示:

我们预计,这些风险敞口占贷款总额的比例不到1%,大部分风险敞口都是以运营资产或正在执行的项目为抵押的,而不是以公司层面为抵押。

然而,穆迪警告称,由于风险意识增强,Adani从全球市场获得资金的机会可能会减少,这可能会使当地银行成为该集团筹集资金的主要来源。如果Adani集团更加依赖银行贷款,银行面临的风险可能会增加。

穆迪报告发布之际,Adani及其家族提前偿还价值11.1亿美元的债务,以平息印度市场恐慌的抛售,旗舰公司Adani Enterprises股价飙升。

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作者:zhangchen
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