商业规则分析

1 目的

业务规则分析用于识别、表达、验证、细化和组织塑造日常业务行为并指导运营决策的规则。

2 描述

商业政策和规则指导企业的日常运作及其流程，并塑造业务决策。 商业政策是一种指令，涉及广泛控制、影响或规范企业及其人员的行为。 商业规则是一项具体的、可验证的指令，用作引导行为、形成判断或做出决定的标准。 业务规则必须是可行的（在业务中使用时无需进一步解释）并且始终处于业务控制之下。

业务规则分析涉及从源捕获业务规则，明确表示它们，与相关方验证它们，优化它们以最好地与业务目标保持一致，并组织它们以便有效地管理和重复使用。 业务规则的来源可能是显式的（例如，已记录的业务政策、法规或合同），也可能是隐含的（例如，未记录的相关方专长、普遍接受的商业惯例或企业文化）。 业务规则应明确、具体、清晰、易读且源自单一来源。 业务规则的基本原则包括：

• 以标准商业术语为基础，使领域专家能够验证它们，
• 从它们如何被强制执行的角度， 分别表达它们，
• 以原子级别定义它们，并以声明格式，
• 与他们支持或约束的过程分开，
• 将它们映射到规则支持或约束的决策，以及
• 以这种方式维护它们，以便随着时间的推移，可以对业务环境的变化进行监控和调整。

用于做出运营决策的一套规则可以用决策表或决策树来表示，如《决策分析 ^[1]》()所述。这样的规则集中的规则数量可能非常多，复杂性很高。

3 元素

业务规则要求一致使用业务术语、对底层业务概念定义的词汇表以及对概念之间结构关系的理解。建议从外部行业协会或内部业务词汇表中重用现有术语。有时，来自数据字典或数据模型中的定义和结构可能会有所帮助（参见 数据字典 和 数据建模 ^[2]）。由于业务人员需要参考业务规则，因此应独立于任何实现技术来表达和管理业务规则。此外，它们有时会在多个平台或软件组件上实施。业务规则通常会有例外；这些应被视为额外的业务规则。现有的业务规则应该受到挑战，以确保其与业务目标保持一致并保持相关性，尤其是在出现新的解决方案时。

.1 定义规则

定义规则塑造概念，或产生知识或信息。它们指出了关于某个概念的必然正确（或不正确）的内容，从而补充了其定义。与关于人们行为的行为规则相反，定义规则代表组织的操作性知识。定义规则不能违反，但可以误用。一个定义规则的例子是：

如果客户每月订购超过10次，则应被视为优先客户。

定义规则通常规定了根据业务可用的信息可以得出什么信息、推断或计算。一个推断或计算可能是多个规则的结果，每个规则都建立在其他一些规则推断或计算的基础上。在某些过程或事件中，通常使用一组定义规则来做出运营决策。计算规则的一个例子是：

订单的本地税额应为(所有可征税商品的价格之和)×本地税率。

.2 行为规则

行为规则是人类规则——即使行为是自动化的。 行为规则的作用是塑造（管理）日常业务活动。 他们通过在某些行为、行动、实践或程序上施加一些义务或禁止来做到这一点。

行为规则 是组织选择作为政策强制执行的规则，通常是为了降低风险或提高生产力。它们经常利用定义规则（即关于塑造知识或信息）产生的信息或知识。 行为规则旨在指导在组织内工作的人的行为，或与之互动的人的行为。他们可能会要求个人以某种方式行事，阻止他们采取行动，或者规定某些事情可以正确完成的条件。一个行为规则的例子是：

当客户提供的账单地址与信用卡发卡机构的档案地址不相符时，不得下订单。

与定义性规则不同，行为规则是可以被直接违反的规则。从定义上讲，总是有可能违反一个行为规则——即使没有任何情况下该组织会批准这种行为，尽管该组织在解决这个问题时已经采取了非常谨慎的预防措施。正因为如此，应该进行进一步分析来确定规则需要多严格地执行，违规后应施加什么样的处罚，以及对违规的其他反应可能是什么。这样的分析通常会导致制定额外的规则。

可以为行为规则指定不同的执行级别。例如：

• 严格禁止违规行为。
• 由授权用户重写。
• 用解释覆盖。
• 没有主动执行。

没有积极执行的行为准则只是建议首选或最佳商业行为的指导方针。

4 使用考虑因素

.1 优势

• 当由一个单一的企业级引擎强制执行和管理时，业务规则更改可以快速实施。
• 一个集中式存储库为在组织中重复使用业务规则创造了可能性。
• 商业规则为治理商业行为提供了结构。
• 明确地定义和管理业务规则允许组织在不改变流程或系统的情况下对政策进行更改。

.2 限制

• 组织可能会产生冗长而模糊的业务规则列表。
• 除非相互验证，否则业务规则结合在一起时可能会产生冲突或意想不到的结果。
• 如果可用词汇量不足、不友好或定义组织不良，那么由此产生的业务规则将是不准确或矛盾的。

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1. 商业分析中的五十种分析方法和技巧之16-决策分析.http://www.srs.pub/babok/juecefenxi.html ↩

2. 商业分析中的五十种分析方法和技巧之15-数据建模.http://www.srs.pub/babok/shuju-jianmo.html ↩