普通人如何做好股票投资？想在股市赚钱：就两种方法

A股非常实用的两条法则：

1、不要在任何的热门股做长线；

2、不要在任何的冷门股做短线。

投资者不能在市场上赚到钱其实就几点原因：

第一个：绝大部分投资者完全对市场没有概念，不懂得市场的运行规律是什么。自然也就没有合理的操作方法。

我们要会评判企业价值，股票是有实际价值的，往往很多人不懂得评判价值，在价格很高的时候依然买入，所以下跌的时候动不动就是-30%甚至-80%不等，时间也动不动一熬就是3、5年以上。

假设一个股票的真实价值是100亿，现在市场炒到了300亿，一旦被套，你想想要套多久吧。

第二个：很多人无法解决人性底层的贪婪和恐惧的问题。很多人因为害怕错过机会而急于出手，但在出手之前，又没有想明白这次出手能够产生的风险，更没用计划好风险到来后相应的措施。所以当风险出现时就无法解决，刚开始熬一熬，后面就破罐子破摔。

我刚刚说的两点，第一点是规律层面的，也就是市场的规律。第二点是人性层面的，也就是作为我们交易者本人，面对人性心理问题。

市场其实无非就是两面，一个就是交易者本人来选择交易的时机，另外一个就是交易对面的这个市场。投资做得好不好，无非就是这两者之间的关系弄的明不明白。

这两者之间的关系和我们日常人和人之间的关系是不同的，因为我们这一方是人，我们有情感。但对方不是人，它是市场，就好像这个自然界，好像我们这个商业社会，它有它的运行规律。它不像我们人与人相处的时候，我对你好，你对我好，你请我吃饭，我请你吃饭。在这个市场，你对他好，他可能还是惩罚你，你对他不好，也有可能会获得奖励。

所以，在这个市场，把你的情绪带入进去，就完全是错的。你要做的是寻找到它的规律，利用它的规律获利。

想在股市赚钱，就两种方法：

第一种：技术交易，看K线、均线、各个指标和资金流向等等。（通常适用于短线炒股）

第二种：价值投资，看行业和公司未来发展、公司各项财务数据、估值情况。（比较适用于长期持股）

1、技术交易（依据技术形态）

大多数投资者都是选择技术交易，为什么？因为容易得出买卖理由。

一般，很多人来到投资市场，用价值投资的方式都不知道要怎么买。因为他们不了解行业、企业，也不会看财报、估值，没有买卖依据。

如果是做技术交易，这个问题就变得很简单了。比如最近放量上涨，均线多头排列，这就可以成为一个买入的理由。所以做技术交易，获得买卖依据比较简单。

但要获利可不容易。技术交易属于零和博弈，你赚的钱就是别人亏的，你亏的钱就被别人赚走了。能不能赚钱，取决于你的博弈水平。

博弈无非就是两个问题：一个是概率，一个是赔率。

赔率就是同样的交易，亏的时候亏得少，赢的时候赢得多，赔率就高。比如我亏的时候就亏10块钱，赚的时候能赚30块钱，那我每次赚的是亏的3倍，赔率就是1:3，这个赔率是比较高的。

赔率高，那概率稍稍低一点就没关系了。只要保证赚得多、亏得少，最后就能够获利。

一定要记住，技术交易没有确定性，都是概率和赔率的游戏。最大的核心点就是止损，在入场时就必须考虑清楚止损位置，到了止损位必须坚定执行。

如果不能坚定止损，那就不要做技术交易了。因为当灭顶之灾来临时，你可能看到你的股票已经跌了很多，会觉得很心痛，更不想割肉，最后可能亏损严重。也许你可以侥幸赚很多笔，但一笔失败就会让你连本带利一起吐出去。特别是现在A股已经全面实行注册制了，以后垃圾股会一跌到底，会退市，踩到一个雷就会全军覆没。

所以如果你能够坚定止损，可以考虑技术交易。如果做不到，那就直接放弃。

技术交易就是要靠一个好方法，长期持续获利，不断积累小利变成大利。获利的时候不会有暴利，但一次不止损的失误可能就会导致致命的风险，最后变成赢小钱、输大钱。

输大钱的问题一定要解决，而解决方式只有一个，就是坚定止损。

2、价值投资（基本面内在价值）

价值投资与博弈不同，价值投资更需要尊重市场的规律。比如长期来看，市场平均每年涨幅是10%，想要平均每年获利20%还算可以，30%就很难了，50%就不合理了。大家都是人类，你不可能长期获利比别人高很多。

做价值投资，我们要先知道一些基本数据，把收益预期定在合理的区间。

在投资市场上，无风险收益率大概是3%左右。股票市场有一定的波动，投资者要承受波动的风险，所以收益率会高一些，整个股票市场的平均年化收益率大概是5% ~ 10%。优质股票整体收益率会更高一些。

我们都知道比较牛的价值投资大师巴菲特，他几十年来的平均年化收益率是20%左右；彼得·林奇是股票历史上收益率最高的基金管理人，13年来的年化收益率是29%。

这就是投资收益率的整体框架，股票全市场平均年化收益率是6% ~ 7%，优质股票是10%，巴菲特是20%，最高收益水平是30%。

对于多数投资者来说，收益预期定为年化收益率10% ~ 20%是比较合理的，具体可以定为15%。

做价值投资，最关键的就是分析上市公司、评判企业的价值。

要评判一家公司能不能投资，就要看它真正的内在价值是多少、当下的价格是多少，将价值和价格对比。如果价格低于价值就可以考虑，价格高于价值就应该放弃。

很多人看价格只会看股价，这是不对的。我们分析时应该看公司的总市值，这才是企业的价格。

而股价是每股价格，是把公司总市值分成多少股之后算出来的每一个单位的价格。

衡量企业价值主要看两点：企业的利润和估值。

做价值投资，要把股票当作一家企业来看待，企业的利润是股价增长的唯一长期动力。

企业所处的行业不同、发展阶段不同，它的利润来源方式也就不同。

具体利润来源分为三类：

1、成长型股票

2、价值型股票

3、周期型股票

简单总结一下两种投资方法：

1、技术交易，主要是短线操作，是零和博弈，博弈的关键在于两点：概率和赔率。

2、价值投资，主要是长期持股，首先要明确自己的预期收益，不能抱有太离谱、不切实际的预期；其次要有价值和价格这两个维度，知道怎么看表面上的价格，怎么评判内在的价值；在评判价值之前，还要懂得区分成长型、价值型和周期型三类股票，这样才能够更好地判断企业的价值。

不管你是哪一种投资方式，一定要抓住最核心的点，打深打透。

有很多人会用技术交易的方式去做，但同时又关注着关于企业和行业的基本面消息。这样其实没有任何好处，没有一个点打得够深，融汇的越多只会越乱，更难找到标准。

股票买卖原本是一种正常的商业投资行为，企业通过发行股票来筹集资金，股民则通过购买股票来进行投资，股票购买成功，股民就相当于成为了该企业的小股东。企业做得好，股东所获得的收益自然就高；企业做得不好，股东的收益自然就低，甚至可能亏损。

但现在很多股民，尤其是散户，他们在股市做的事情实际上已经不再是单纯的投资了，而是变成“炒”股票。

炒股和买股完全是两种不同的概念，买股是一种按照客观规律来进行的投资，炒股却是试图在股票无序的涨跌中“押宝”，以赚取差价的“赌博”。如世界知名的“股神”巴菲特，他买中石油股票，是因为按照他的估算，中石油股票价值至少在1000亿美元，而当时的市值仅为350亿美元，有着极大的上升空间，他的购买行为实际上就是一种理性的投资。但大多数的小股民不一样，他们购买某一只股票，不是因为看了该公司的财务报表，或认为这家公司有发展前途，他们常常是根据所谓的“大盘分析”来进行股票买卖的。