投资笔记:如何才能留住手里的现金?
投资笔记:如何才能留住手里的现金?
只要是我还没能做到这件事,就需要我继续的思考。你既然认为一件事是正确的,但你还做不到,那么久证明你还没彻底的想明白这里面的逻辑关系。从知道到能做到,是需要你想明白并理解这里面的逻辑。同时还需要你通过实践得到正反馈,来验证你所想是正确的。你需要用现实的结果来消除理性与情绪之间的矛盾。
理性告诉我,你应该留有足够的现金。一是为了防止在下跌中造成巨大的损失,满仓不但会让你在下跌中损失更大,而且还会让你失去腾挪的空间;二是为了在跌下来之后可以买入更低成本的筹码,只有更低的成本,才能让你有更高的收益;三是足够的现金可以给你足够的安全感,让你在市场的波动中保持稳定的心态,很多人爆仓或是情绪上崩溃不就是因为没有后续资金了吗。
但情绪又告诉我,你应该满仓干!因为满仓会使你在上涨中收益最大!只要你能承受住过程中的波动,那么将来赚大钱就是早晚的事情。因为你满仓,所以你更愿意相信股市很快会涨。你会用你的期望来麻痹自己,说服自己相信很快会涨。情绪他是顺应本性的,按照我期望的做,至少我感觉上当下是好的。这是一种屁股决定脑袋的状态,因为我满仓,所以我相信会马上涨。但如果我空仓或是轻仓呢?那肯定就是另一种期望了,我会希望跌更多。
但现实会按照我想的发展吗?肯定不会,我又不是神。现实存在很大的不确定性,所以才需要我们为应对各种可能都做好准备。
我的情绪代表了我的期望,而我的理性是在提醒我需要注意的问题。而我的情绪又不愿意去面对这些问题。矛盾就在于他们都无法说服对方,最终我还是选择了依靠本性来投资。我选择了一种大多数人都会采取的投资路径。虽然现在还是赚钱的,收益也还不错。但我还是认为我是错的。那问题是,我明知道错,但为啥还不该呢?因为我还没有因此受到过惩罚。正确和奖励、错误和惩罚并不是绝对一一对应的。很多时候犯错并不会离开就受到惩罚。同样,你作对了事情也不见得立刻就受到奖励,甚至还会受到惩罚。但我也不应该因此就,坚持错误,而不去做正确的事情。虽然很多事情都是以结果为导向的,但你还是不能否定你必须做正确的事情这个根本逻辑。
这个世界是复杂并且充满不确定性的。所以你要想保持持久的稳定性,你就必须要化复杂为简单。用最简单的方式去面对各种不确定性,用你的确定性去消外界环境中的不确定性。
因为我暂时还没有受到惩罚,所以还存有侥幸心理。或是说,虽然我嘴上说我是在做投资。我现在也已经从内心接受并认同我是在做投资,而不是在炒股。一个名称上的改变,代表的是心态上的改变。可本质上我还是在用一般散户的赌博心态在做投资。因为我还是会满仓,而且是坚定的缺乏原则的满仓。明知这样做不对,还坚持知错不改。
这种行为虽然可能短期并不会让你吃大亏。但从更大维度来看,无助于我长久的投资。你要的并不是短期的或是暂时的赚钱。你需要的是把投资作为一项事业来做,你需要的是可以长久的进行投资。那么你就需要从一个更大的维度,和一个可以持续的角度去思考投资。而不是仅仅从是否赚钱,和能赚多少钱的单一角度去思考问题。
我现在的问题是,我说服不了自己现在就调仓。我总想等涨涨再卖,可一旦涨起来我就更舍不得卖了。我之前是因为贪婪,不断的买入,导致了配置比例的失衡。现在还是因为贪婪,而不愿意去改正错误。但从你之前的经历看,择时并没有给你带来什么超额的收益。总的来看,你择时或是不择时,是没有区别的。23年曾复盘自己的一系列波段操作,整体来看基本上对错各一半。不但没有增加收益,反而在折腾中损失了手续费。
那么我现在要想改正错误,也没有必要非要去择时。你只要是分批分期的卖出就没有什么大问题。要想解决问题,既然你已经知道什么是对是错,也知道该怎么办了。那不如就择时不如撞日,今天就开始你的操作。先卖出一部分,表明一个你改正错误的决心与态度。在半年内把债券仓位提升至20%。
这里还要插一句,这只是在解决我自己的问题。因为我之前把债券仓位都买没了,导致今天基本权益类的满仓。我现在只是在修正我犯的错误。并不构成对他人的投资建议。在我看,作为普通投资者,保持一定的仓位,并长期持有,是最好的选择。我现在的错误是仓位过高,如果出现巨大波动,可能会影响到我投资的持续性。我也是普通人,巨大的波动也可能让我的心态崩溃。不能总想着贼吃肉的美,也要想到贼挨揍时的痛苦。不要轻易去挑战自己的极限。还是要从长计议为妙。
最后总结一下,昨天思考的是现金的重要性,今天思考的是如何留住手里的现金。但写出来之后就变了,变为了如何调整仓位,增加现金比例了。不过也无所谓,我不就是为了解决自己的问题吗。要想改错,首先是把事儿想明白,然后才是实施。我现在,其实以前就想的差不多了。只差一个行动的决心,今天我就下定决心,从今天开始调整仓位。不管今天是涨是跌,我都会卖出一部分仓位。之后就是每周卖一点。直到仓位调整到位。
最近读到的几本书我都非常喜欢,所以想给自己增加点强度。每天两更,一篇投资笔记或是反思,一篇读书笔记。我会把我的读书笔记分享到另一个公众号。
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作者:lichengxin
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