接待

今天早上接待了两个银行的客户经理。

第一批是交通银行的，是货贷公司刘总介绍的余经理。银行要求拜访A类企业，刘总就想到我们公司就带过来了。简单了解下，别的银行离岸帐户入帐需提供合同发票提单，除了转入个体户名下结汇不用提交资料外，美金转到其他公司名下也需提供合同。交通银行不需提供资料而且可以用网银直接转去别的公司。另外他们银行跨境收汇达到800万美金（包括跨境人民折合美金的金额也算在内）汇率最高可以加120个点，这个可提前申请加点优惠只要承诺达到800万美金就可以帮我们批下来，到时没达到也不会降，只要不是实在汇的太少太难看就行，另外结汇可以在手机上结汇很方便。像稠州银行是年收汇100万一500万美金是加60个点，500万美金以上加80个点。中信银行是年收汇1000万以上最高可以加100个点。加了客户经理微信，是否要去他们银行开户到时看情况。

第二批是中信银行的客户经理林经理和国业部讲师叶老师，昨天中信银行的行长有来拜访我们公司老板，有聊到结汇汇率的事情，就介绍了远期结汇和掉期结汇什么的，老板比较有兴趣，今天就带讲师过来让我们学习下。有一种挂单盈，就是美金汇进来后存三天，在第三天的下午三点才能结汇，银行会补贴最高50个点汇率。一种远期结汇，就是锁定汇率，约定好结汇期日期和金额，大该三天到一年之间。掉期就是期初结汇期末再把美金买回来也是约定汇率的一种。另外打算让老板签下授信，想签远期结汇的最好签下授信，在帐上没有美金的情况下签了授信做远期结汇只需提交5%的保证金，没有签授信需要提供100%的保证金。你可以选择签也可选择不签。授信所需资料：营业执照正副本（复印二份）、开户许可证（1份），法人身份证及配偶身份证复印件（身份证各二份）、结婚证（二份）、公司章程，2023年年报及纳税申报表，最近六个月企业流水，企业社保参保证明查询。曾会计大该看了下协议授信有7页，远期的有74页，这么多内容没耐心看了，又要提供这么多资料，她就说算了还是不要签了，对我们公司用处不大，而且我们公司也没有专门的人管理这事情，她也不太懂，去跟老板去说下不要签了。